Quais São os Tipos de Controle Financeiro? +Dicas de Como fazer

Qual o Melhor Sistema para Controle Financeiro? Quais Tipos de Controle Existem?

Atualmente em um mundo empresarial em constante evolução, a gestão financeira eficaz é essencial para o sucesso de qualquer organização, além disso, essa gestão financeira, se bem executada pode ser um diferencial competitivo para se sobressair no mercado. Entretanto, a habilidade de acompanhar, analisar e controlar as finanças empresariais também desempenha um papel fundamental na tomada de decisões estratégicas, e é exatamente sobre isso que trataremos neste artigo.

Além disso, exploraremos minuciosamente os diversos tipos de controle financeiro que existem nas empresas e qual deles você pode adotar como parte de sua estratégia financeira dependendo do setor pretendido. Desde o controle de fluxo de caixa até a análise de custos e investimentos, iremos desvendar os segredos por trás de cada abordagem, fornecendo uma visão abrangente sobre como as empresas podem tomar as rédeas de suas finanças e alcançar o sucesso a longo prazo em sua gestão financeira. Afinal, conhecer e aplicar os princípios de controle financeiro é essencial para navegar com êxito nas águas desafiadoras do mundo empresarial atual.  Dessa maneira, vamos embarcar nessa jornada de descoberta financeira e desvendar os mistérios que cercam o controle financeiro empresarial? Continue com a gente!

Quais tipos de Controle Financeiro Existem?

Antes de mais nada, você já se perguntou quais tipos de controle financeiro existem? É importante frizar que é possível fragmentar o controle financeiro por áreas de atuação, ou seja, com foco no objetivo do setor pretendido. Portanto, o seu controle financeiro pode ser muito mais preciso se você fragmentá-lo por centro de custos ou operação, dentre os existentes os principais são:

Controle de Fluxo de Caixa 

Um dos tipos de controle existentes é o controle de fluxo de caixa. Este ajuda principalmente a acompanhar as entradas e saídas de dinheiro da empresa em um determinado período de tempo, geralmente mensal. Sobretudo, isso ajuda a garantir que a empresa tenha dinheiro suficiente para cobrir suas despesas ou obrigações.

Orçamento Empresarial 

Criar um plano financeiro que detalha as receitas e despesas projetadas da empresa. Ademais, isso ajuda a estabelecer metas financeiras e a manter o controle sobre os gastos. Se você quer aprender mais sobre orçamentos, confira um artigo completo sobre o tema clicando aqui. 

Contas a Pagar e a Receber 

Outro tipo de controle financeiro que existe é o de contas a pagar e a receber. Gerenciar de perto as contas que a empresa deve pagar e as que estão pendentes de pagamento, bem como as contas a receber de clientes. Isso ajuda sobretudo na gestão operacional do setor financeiro, possibilitando criação de rotinas administrativas que auxiliem no monitoramento destes vencimentos.

Controle de Inventário(Compra de Mercadorias)

Acompanhar o estoque de produtos ou materiais da empresa também pode ser considerado uma atividade de controle financeiro pois este visa garantir que não haja excesso ou falta de itens, evitando assim custos desnecessários ou uma desordem no fluxo de pagamento a fornecedores. 

Análise de Custos 

Sobretudo, este tipo de controle visa analisar e categorizar os custos da empresa para identificar áreas em que é possível reduzir despesas ou otimizar recursos. Todavia, isso pode ser conhecido também como controle de centro de custos.

Demonstrações Financeiras 

Preparar demonstrações financeiras como o Balanço Patrimonial, a Demonstração de Resultados e o Demonstrativo de Fluxo de Caixa para avaliar o desempenho financeiro da empresa. Se você quer saber mais sobre este tema, confira um artigo completo sobre isso clicando aqui. 

Controle de Ativos Não Circulantes

Certamente, acompanhar os investimentos em ativos de longo prazo, como imóveis, equipamentos e ações, avaliando seu desempenho e valorização, também pode ser considerada uma atividade de controle financeiro, visto que estes ativos podem ser convertidos em dinheiro em caixa se negociados. 

Gestão de Passivos

Afim de uma maior acurácia no setor financeiro, o controle de empréstimos e financiamentos, garante com que a empresa cumpra os compromissos de pagamento e permite uma baliza das opções para refinanciamento, quando necessário, sempre visando uma melhor negociação. 

Controle de Despesas Variáveis e Fixas 

Certamente, há de se diferenciar e gerenciar as despesas que variam com o nível de produção ou vendas (despesas variáveis) das despesas que permanecem constantes (despesas fixas).

Planejamento Tributário

Identificar estratégias para otimizar o pagamento de impostos e reduzir a carga tributária da empresa de acordo com a legislação fiscal vigente, isso pode ser uma tarefa árdua, porém, permite que a empresa possua uma previsibilidade de despesas com tributações e impostos, e por consequência um melhor arranjo financeiro.

Auditoria Financeira 

De fato, realizar auditorias internas ou externas para garantir a precisão e a conformidade das informações financeiras da empresa é uma atividade de suma importância, visto que ela ajuda a encontrar pontos de fragilidade ou que requerem atenção prematuramente.

Controle de Receitas e Vendas

Acompanhar as receitas da empresa, identificar tendências de vendas e monitorar o desempenho de produtos ou serviços específicos também pode ser considerada uma atividade de controle financeiro. Isso porque elas integram e fazem parte de outros tipos de controle, como o de fluxo de caixa por exemplo. Portanto, atenção neste ponto!

A necessidade de um Sistema para Controle Financeiro em sua Empresa(importante)

Sobretudo, gerir as finanças de uma empresa é uma tarefa complexa que envolve muitos processos, desde o acompanhamento de receitas e despesas até o gerenciamento de fluxo de caixa, pagamentos a fornecedores e a elaboração de relatórios financeiros. Portanto, sem uma ferramenta adequada, esse processo pode ser moroso, sujeito a erros e, em última instância, ineficiente.

A fim de facilitar esta atividade, um sistema de controle financeiro empresarial é a solução para esses desafios. Ele automatiza e simplifica muitos dos processos financeiros e oferece uma visão abrangente das finanças da empresa. Mas, diante da variedade de opções disponíveis, como escolher o sistema mais adequado? Para te ajudarmos a responder esta pergunta, confira algumas dicas importantes sobre como escolher o sistema adequado para o seu caso.

Escolhendo o Melhor Sistema de Controle Financeiro

Certamente, ao selecionar ou avaliar um sistema de controle financeiro empresarial, é essencial considerar algumas variáveis importantes. A escolha correta dependerá das necessidades específicas da empresa, de seu tamanho e de seu setor de atuação. Aqui estão algumas dicas para ajudar nesta escolha:

Avalie suas Necessidades

Sobretudo, antes de escolher um sistema, é fundamental entender as necessidades financeiras da empresa. Isso inclui o tamanho da equipe de finanças, os processos que precisam ser gerenciados e as funcionalidades desejadas. Negligenciar isso pode ser um equívoco e pode colocar em risco a saúde financeira ou operacional da loja ou do empreendimento. 

Flexibilidade

Acima de tudo, opte por um sistema que seja flexível e personalizável. Cada empresa é única, e o sistema deve se adaptar às necessidades específicas de cada uma. Afinal, é a sua operação que está em jogo, não é mesmo? Portanto, foco na personalização!

Integração

Verifique se o sistema pode ser integrado a outras ferramentas e softwares que a empresa já utiliza, como sistemas de gerenciamento de recursos humanos ou de vendas. Além disso, se houver a necessidade de emissão de boletos, confira se a ferramenta possui integração com o seu banco de interesse para então gerar os boletos automaticamente e importar remessas para baixas automáticas.

Segurança

Acima de tudo, a segurança dos dados financeiros é crucial. Certifique-se de a ferramenta pretendida ou o sistema oferece recursos de segurança robustos para proteger informações confidenciais.

Facilidade de Uso

Um sistema de controle financeiro empresarial deve ser intuitivo e de fácil utilização. Isso garantirá que a equipe possa usá-lo eficazmente, sem a necessidade de treinamentos exaustivos e extensivos. Lembre-se que acima de tudo, a intenção é facilitar os controles e rotinas, portanto escolher um sistema de fácil utilização deve ser prioridade.

Suporte de Uso

Ao passo que com o crescimento da sua operação novas atividades serão desenvolvidas, é necessário verificar se o fornecedor do software oferece suporte técnico confiável para solucionar problemas ou responder a dúvidas. Em outras palavras, é necessário saber se o sistema escolhido estará ao seu lado quando você precisar!

Os Benefícios de Utilizar um Sistema de Controle Financeiro

Agora que discutimos a importância da escolha do sistema adequado, é hora de explorar os benefícios que as empresas podem obter ao utilizar uma ferramenta de controle financeiro. Assim sendo, vamos analisar esses benefícios em detalhes.

Melhor Tomada de Decisão

Primordialmente, um sistema de controle financeiro fornece informações precisas e atualizadas sobre a saúde financeira da sua empresa empresa. Isso permite portanto, que os gestores tomem decisões informadas sobre investimentos, expansão, contratações e muito mais. Com dados confiáveis à disposição, as decisões se tornam mais acertadas e estratégicas.

Redução de Erros

A automatização de processos financeiros reduz significativamente a probabilidade de erros. Isso ocorre porque a entrada manual de dados está sujeita a falhas humanas, enquanto um sistema pode realizar cálculos de forma precisa e consistente de forma completamente automatizada. Isso minimiza erros contábeis e problemas de conciliação.

Economia de Tempo

Um sistema eficaz de controle financeiro poupa tempo precioso para a equipe administrativa e de finanças. Tarefas que antes eram demoradas e exaustivas, como conciliação de contas ou preparação de relatórios, podem ser concluídas de forma mais rápida e eficiente com apenas alguns cliques, liberando tempo para atividades estratégicas que geram maior retorno.

Melhor Gerenciamento de Fluxo de Caixa

O controle do fluxo de caixa é essencial para garantir que a empresa tenha recursos suficientes para cumprir suas obrigações financeiras. Acima de tudo, um sistema de controle financeiro empresarial deve oferecer informações em tempo real sobre entradas e saídas de dinheiro, facilitando a gestão do fluxo de caixa.

Monitoramento de Desempenho

Ademais, um sistema permite que a empresa acompanhe o desempenho financeiro ao longo do tempo. Isso é crucial para identificar tendências e ajustar estratégias conforme necessário. Portanto, o monitoramento contínuo ajuda a empresa a manter o curso e atingir seus objetivos financeiros.

Maior Conformidade Regulatória

Sobretudo, muitas empresas estão sujeitas a regulamentações financeiras rigorosas. Um sistema de controle financeiro pode auxiliar na conformidade, gerando relatórios necessários e mantendo um registro organizado de transações financeiras, o que facilita auditorias e inspeções.

Facilita a Análise de Custos

Entender os custos operacionais é fundamental principalmente para a eficiência financeira. Com um sistema de controle financeiro, as empresas podem analisar detalhadamente os gastos, identificar áreas onde podem economizar e otimizar o uso de recursos.

Aumento da Produtividade

Assim como a facilidade de uso, a automação de tarefas financeiras também permite que a equipe de finanças seja mais produtiva, concentrando-se em atividades estratégicas em vez de tarefas manuais repetitivas.

Considerações

Acima de tudo, a escolha do melhor sistema de controle financeiro empresarial é um passo crucial para a gestão financeira eficaz. A utilização de uma ferramenta apropriada oferece inúmeros benefícios, desde a tomada de decisões informadas até a redução de erros, economia de tempo e melhor gerenciamento de fluxo de caixa. Além disso, um sistema de controle financeiro ajuda as empresas a atender a requisitos regulatórios e a analisar custos de forma mais eficaz.

Maximizando o Controle Financeiro com um ERP: Dicas Essenciais para o Sucesso

Em um cenário empresarial inegavelmente cada vez mais competitivo, a gestão financeira eficaz é um diferencial competitivo para o sucesso e crescimento de qualquer organização. As empresas, independentemente de seu tamanho ou setor, enfrentam desafios constantes na busca por otimização de recursos e melhoria na eficiência financeira. Uma ferramenta essencial que tem se destacado no auxílio a esse processo é o ERP (Enterprise Resource Planning). portanto, acompanhe descubra a importância dessa ferramenta e as melhores práticas para alcançar resultados significativos.

Escolha o ERP Adequado para suas Necessidades

Antes de mergulhar no uso de um ERP para o controle financeiro, é essencial escolher a solução certa para suas necessidades específicas. Os ERPs vêm em várias formas e e aplicações diferentes, a escolha adequada dependerá das características de sua empresa. Considere fatores como tamanho, complexidade, orçamento e requisitos específicos de controle financeiro ao selecionar o ERP apropriado.

Integre todas as Funções Financeiras

Uma das principais vantagens de um ERP é a integração de diversas funções financeiras em uma única plataforma. Isso inclui contas a pagar, contas a receber, controle de caixa, faturamento, controle de estoque, entre outros. Certifique-se de aproveitar ao máximo essa integração para obter uma visão abrangente e em tempo real de suas finanças.

Automatize Processos Financeiros Repetitivos

Os ERPs são projetados para automatizar uma série de tarefas financeiras rotineiras. Isso não apenas economiza tempo, mas também reduz o risco de erros humanos. Processos como conciliação bancária, emissão de faturas e cálculos de folha de pagamento podem ser automatizados, liberando sua equipe para tarefas mais estratégicas.

Estabeleça Controles de Acesso Adequados

A segurança é uma preocupação fundamental quando se trata de informações financeiras. Garanta que seu ERP tenha controles de acesso sólidos para proteger os dados sensíveis. Defina permissões de usuário de forma a garantir que apenas funcionários autorizados tenham acesso a informações financeiras críticas.

Utilize Recursos de Relatórios e Análises

Uma das maiores vantagens de um ERP é sua capacidade de fornecer relatórios e análises detalhadas. Aproveite essa funcionalidade para obter insights valiosos sobre o desempenho financeiro de sua empresa. Monitore métricas-chave, como fluxo de caixa, lucratividade, endividamento e outros indicadores relevantes para tomar decisões bem informadas.

Atente-se para emissão de notas fiscais

A padronização de processos é fundamental para a eficiência operacional. Utilize seu ERP para definir procedimentos financeiros padronizados em toda a organização. Isso não apenas melhora a consistência, mas também facilita a identificação de áreas que precisam de melhorias.

Realize um Treinamento Adequado para a Equipe

A implementação bem-sucedida de um ERP depende da capacitação adequada da equipe. Certifique-se de que seus funcionários compreendam o sistema e saibam como utilizá-lo efetivamente. Treinamentos regulares e apoio contínuo são essenciais para maximizar o retorno do investimento em um ERP.

Mantenha-se Atualizado com as Atualizações do ERP

Os sistemas ERP frequentemente passam por atualizações para melhorias de desempenho, correção de bugs e adição de novos recursos. Mantenha-se atualizado com as versões mais recentes do seu ERP para garantir que sua empresa esteja aproveitando ao máximo todas as funcionalidades disponíveis.

Realize Auditorias Internas Regulares

A auditoria interna é uma prática importante para garantir a precisão e a conformidade financeira. Seu ERP pode facilitar a realização de auditorias internas, fornecendo registros detalhados de transações financeiras e permitindo a revisão eficiente de processos.

Conclusão

Utilizar um sistema ERP para o controle financeiro é uma estratégia inteligente para empresas que desejam otimizar sua gestão financeira. A integração de funções, automação de processos, relatórios detalhados e a capacidade de padronizar operações são apenas alguns dos benefícios oferecidos por um ERP. Ao seguir as dicas mencionadas acima e escolher o ERP certo para sua empresa, você estará em um ótimo caminho para alcançar maior eficiência e sucesso financeiro. Portanto, lembre-se de que a gestão financeira eficaz é a chave para o crescimento e a sustentabilidade de qualquer organização e você pode contar com a gente nesta tarefa pois a Okton possui o melhor módulo de controle financeiro do mercado. 

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Leia também sobre o que é balanço financeiro e saiba como ele é uma ferramenta essencial para a gestão de uma empresa.